Última actualización: febrero de 2026

ANDX (“ANDX”, “nosotros”, “nos” o “nuestro”) está comprometida con la prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo, el fraude y otras formas de delitos financieros en relación con la operación de la Plataforma.

Este resumen se proporciona únicamente con fines informativos para explicar, a alto nivel, las medidas aplicadas por ANDX para promover un uso lícito y responsable de la Plataforma. No reemplaza ni modifica ninguna obligación establecida en los Términos y Condiciones ni en la legislación aplicable.

1. Marco regulatorio

ANDX aplica medidas de prevención de lavado de activos y de financiación del terrorismo de conformidad con las leyes y reglamentos aplicables en la República Dominicana, incluida la Ley No. 155-17 y la orientación regulatoria relacionada. Nuestro marco de cumplimiento está diseñado para alinearse con estándares internacionalmente reconocidos y con principios basados en riesgos para la prevención de delitos financieros.

2. Enfoque basado en riesgos

ANDX aplica un enfoque basado en riesgos para la prevención de delitos financieros. Esto significa que los controles, el monitoreo y los procesos de revisión están diseñados para reflejar la naturaleza, el volumen y el perfil de riesgo de la actividad de los usuarios en la Plataforma. Las evaluaciones de riesgo se realizan de forma continua y pueden tener en cuenta factores como las características del usuario, el comportamiento transaccional y los indicadores de riesgo relevantes.

3. Debida diligencia del cliente (KYC)

Como parte del proceso de registro y del uso continuo de la Plataforma, ANDX puede recopilar y verificar la información necesaria para establecer y mantener cuentas de usuario. Esto puede incluir verificación de identidad, validación de la información del usuario y, cuando corresponda, solicitudes de documentación adicional. No se permiten cuentas anónimas o ficticias. ANDX puede revisar periódicamente la información del usuario para asegurarse de que siga siendo precisa y esté actualizada.

4. Monitoreo continuo

ANDX aplica medidas de monitoreo continuo destinadas a identificar actividad potencialmente sospechosa, inusual o de alto riesgo. Los procesos de monitoreo están diseñados para apoyar la detección de patrones o comportamientos que puedan requerir una revisión adicional, teniendo en cuenta los requisitos legales aplicables y los indicadores de riesgo.

5. Reportes y cooperación con autoridades

Cuando sea exigido por la legislación aplicable, ANDX puede reportar determinadas actividades o transacciones a las autoridades competentes, de conformidad con las obligaciones legales de reporte. ANDX coopera con las autoridades competentes y con los organismos de seguridad y aplicación de la ley de acuerdo con la legislación aplicable, incluyendo la respuesta a solicitudes lícitas de información.

6. Restricciones y medidas de protección

ANDX puede, cuando sea necesario para cumplir con requisitos legales, regulatorios o de gestión de riesgos:

• Solicitar información adicional a los usuarios;

• Imponer limitaciones a determinadas funcionalidades de la Plataforma;

• Retrasar, suspender o rechazar transacciones; o

• Restringir o terminar el acceso a la Plataforma. Estas medidas tienen por objeto proteger a los usuarios, a la Plataforma y al sistema financiero en general.

  
  

7. Responsabilidad del usuario

Los usuarios son responsables de asegurarse de que su uso de la Plataforma cumpla con la legislación aplicable y no involucre actividad prohibida o ilícita. El incumplimiento de requisitos legales o de cumplimiento puede resultar en restricciones o en la terminación del acceso a la Plataforma.

8. Sin garantía

Si bien ANDX mantiene políticas y controles diseñados para mitigar los riesgos de delitos financieros, ningún sistema puede eliminar todo riesgo. Los usuarios reconocen que las medidas de cumplimiento pueden evolucionar con el tiempo en respuesta a desarrollos regulatorios y a evaluaciones de riesgo.

9. Contacto

Para preguntas sobre nuestras prácticas de cumplimiento, por favor contacte a: info@andxdr.io